Em 2026, prisões de funcionários de bancos no Chile reacendem discussão sobre sigilo

Prisões de bancários e a reabertura do debate regulatório

Em junho de 2026, o Chile tornou-se palco de uma operação policial de grande repercussão, envolvendo a prisão de funcionários de instituições financeiras acusados de participação em uma rede de lavagem de dinheiro associada à organização criminosa venezuelana Tren de Aragua. Segundo informações oficiais, a ação resultou na detenção de um funcionário do Santander Chile, subsidiária do grupo espanhol Banco Santander, e de outro do BancoEstado, instituição estatal. A investigação, batizada de 'Operação Tóquio', identificou movimentações ilícitas que totalizaram aproximadamente US$ 85 milhões, abrangendo contas em quase todos os principais bancos do país.

O caso ganhou notoriedade não apenas pelo volume financeiro envolvido, mas também pela complexidade da rede criminosa, que operava por meio de transações dissimuladas e dificultava o rastreamento pelas autoridades. A polícia chilena destacou que o foco da investigação não recaía sobre um banco específico, mas sim sobre a estrutura criminosa que utilizava o sistema financeiro nacional para facilitar operações ilícitas. Em junho de 2026, 17 pessoas foram formalmente indiciadas por lavagem de dinheiro, associação criminosa e outros crimes correlatos.

O BancoEstado, diante das suspeitas, bloqueou acessos e iniciou uma auditoria interna, especialmente após identificar que um contratado terceirizado esteve envolvido em atividades suspeitas entre janeiro de 2023 e junho de 2026. Essas medidas evidenciam a preocupação crescente com a vulnerabilidade do sistema financeiro chileno frente à atuação de organizações criminosas internacionais.